渤海银行及子公司被罚6245万元，内控合规承压

监管重拳落地，双罚制并举

8月21日，国家金融监督管理总局披露行政处罚信息，渤海银行股份有限公司及其全资子公司渤银理财有限责任公司领受大额罚单，两家机构合计被罚没6245万元。与此同时，针对上述违法违规行为，监管部门严格执行“双罚”制度，对相关多名责任人予以警告并处以罚款。这一处罚力度在近期银行业监管中较为显著，体现了监管层对银行业金融机构合规经营的高度重视。

母公司遭重罚，多项业务违规

据处罚信息公开表显示，渤海银行股份有限公司因存在相关贷款、票据、理财业务不审慎等违法违规行为，被单处罚款5015万元。该罚单涉及公司核心信贷与理财业务，反映出其在风险防控与业务合规性上存在短板。除机构被罚外，该行三名相关责任人佟志慧、陆耀石、丁枭也受到警告，并被合计罚款22万元。这种机构与个人并处的处罚模式，意味着责任追究已深入至具体业务环节。

理财子公司运作不规范受罚

作为渤海银行的全资理财子公司，渤银理财有限责任公司此次也未能独善其身。该公司因投资运作不规范、信息披露不准确等问题，被监管部门处以1230万元罚款。针对上述问题，杨宁、祁楠两名相关责任人同步被警告并罚款共计11万元。公开资料显示，渤银理财成立于2022年9月，2023年2月正式展业，注册资本20亿元，是天津本地唯一一家银行理财子公司。在成立不到三年的时间里即收到千万级罚单，显示出其在新业务拓展过程中合规管理亟待加强。

合规成本上升，行业整顿深入

渤海银行于2005年12月成立，2020年7月在港交所上市。截至2025年末，其分支机构已进驻全国65个重点城市及特别行政区。作为全国性股份制银行，此次大额罚单或对其声誉及后续业务开展产生直接影响。近年来，金融监管部门持续加强对银行理财业务的穿透式监管，对“伪净值”、期限错配等问题保持高压态势。此次罚单再次向市场传递明确信号：随着金融监管体系的不断完善，银行业金融机构必须将合规风控置于业务发展的核心位置，违规成本正在显著上升。

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